Sillage patrimoine

Sillage Patrimoine

Votre avenir mérite un cap sûr.

Notre métier

Le conseiller en gestion de patrimoine a pour mission d’accompagner les particuliers comme les entreprises dans l’organisation, la structuration et le développement de leur patrimoine. Il s’agit d’un accompagnement sur mesure, prenant en compte vos besoins, vos projets et vos objectifs.

Indépendants de tout réseau bancaire ou compagnie d’assurance, nous disposons d’une liberté totale pour sélectionner les solutions les plus adaptées à chaque situation. Cette indépendance garantit un conseil objectif, centré sur votre intérêt exclusif.

Un savoir faire multidisciplinaire :

Conseil patrimonial et fiscal
Conseil en investissement financier
Placements financier et contrats d'assurances (vie, capitalisation, retraire, etc.)
Investissement immobilier
Prévoyance

Un mode de rémunération transparent

Notre intervention peut être rémunérée sous forme d’honoraires, définis et validés à l’avance dans une lettre de mission, ou par une rémunération liée aux investissements réalisés.

Notre déontologie

Chez Sillage Patrimoine, nous sommes membres de la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine), une organisation professionnelle qui garantit le respect de règles strictes de déontologie et de compétence.

Cela implique notamment de :

Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant
à l’égard de leurs clients que de leur environnement professionnel.
Agir avec loyauté, compétence et diligence au mieux des intérêts
de leurs clients.
Maintenir en permanence leurs connaissances et leurs compétences
au niveau requis par l’évolution des techniques et du contexte économique
et réglementaire.
S’enquérir de la situation de leur client, de leur expérience et de leurs
objectifs, afin d’avoir une approche patrimoniale globale pour formuler
un conseil.
Avoir recours à d’autres professionnels quand l’intérêt du client l’exige.
Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise
de décision par leurs clients, ainsi que celles concernant les modalités
de leur rémunération.
Respecter le secret professionnel.

Cet engagement constitue la base de la relation de confiance que nous établissons avec nos clients.

Notre réglementation

Chez Sillage Patrimoine, nous attachons une importance primordiale à la transparence et à la sécurité dans l’accompagnement de nos clients. Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est strictement encadré par la loi, afin de garantir des conseils indépendants, fiables et conformes à vos intérêts.

Un cabinet de gestion de patrimoine peut cumuler plusieurs statuts réglementés, chacun correspondant à une activité précise :

Conseiller en Investissements Financiers (CIF) : Ce statut, délivré par l’ORIAS et contrôlé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), autorise à proposer des solutions d’investissement adaptées à chaque profil. Il garantit que les recommandations reposent sur une analyse approfondie et dans l’intérêt du client.

Courtier en Assurance (COA) : Il permet de proposer des contrats d’assurance vie, de prévoyance ou de retraite. Ce statut assure que chaque solution est sélectionnée en toute indépendance, parmi une large gamme d’assureurs.

Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (COBSP) : Il encadre les conseils et la mise en place de solutions de financemet.
Carte T (transaction immobilière) : Délivrée par la CCI, elle autorise le conseil et l’accompagnement dans les opérations immobilières (achat, vente), un volet essentiel de la stratégie patrimoniale.

Grâce à ces statuts cumulés, Sillage Patrimoine dispose d’une approche globale et rigoureuse. Chaque aspect de votre patrimoine – financier, assurantiel, immobilier ou successoral – est encadré par une réglementation stricte, pour vous offrir un conseil indépendant et sécurisé.

Nous Contacter

Email : t.mathy@sillagepatrimoine.com

Orias 25006445 - adhérent CNCGP - Carte T immobilière CPI 6901 2025 000 000 090

Crédits photos : Pixabay.com / Pexels.com - Libre de droits - Mentions légales